Tietoa meistä

Brocc-konserni koostuu Brocc Holding AB:stä, joka omistaa sekä Brocc AB:n että Brocc Finance AB:n (entinen GCC Capital AB). Brocc AB tarjoaa konsernille järjestelmätukea ja on myös rekisteröity konsernin vakuutusedustajaksi. Maksulaitoksena Brocc AB:n valvova viranomainen on Ruotsin Finanssivalvonta. Brocc Finance AB tarjoaa talletus- ja lainapalveluita. Luottomarkkinayhtiönä sitä valvoo Ruotsin Finanssivalvonta. Brocc Finance AB kuuluu Ruotsin valtion talletussuojan piiriin.

Yhtiöjärjestys hyväksytään varsinaisessa yhtiökokouksessa, ja siinä määritellään muun muassa yhtiön toiminta, osakepääoman suuruus, äänioikeus ja hallintoneuvoston jäsenten lukumäärä. Yhtiöjärjestyksen muuttaminen edellyttää ylimääräistä yhtiökokousta.

Yhtiökokouksissa osakkeenomistajat käyttävät äänioikeuttaan yhtiön tärkeissä asioissa, kuten tuloslaskelman hyväksymisessä, voiton tai tappion käyttämisessä, vastuuvapauden myöntämisessä hallitukselle sekä hallituksen jäsenten ja tilintarkastajien valinnassa.

Brocc AB ja Brocc Finance AB ovat kokonaan konsernin emoyhtiön Brocc Holding AB:n omistuksessa. Brocc Holding AB:n omistus on jaettu useiden henkilöiden ja yritysten kesken.

PWC on nimitetty Brocc AB:n ja Brocc Finance AB:n tilintarkastajaksi. Vastaava tilintarkastaja on Magnus Svensson Henryson. 

Broccin palkitsemisperiaatteet on esitetty palkka- ja palkkiopolitiikassa, joka on laadittu Ruotsin pankki- ja rahoituslain (SFS 2004:297) ja Ruotsin Finanssivalvonnan määräysten (FFFS 2011:1) perusteella. Henkilöstön houkuttelemiseksi ja säilyttämiseksi Broccin palkkauksen ja muiden etuuksien on oltava kilpailukykyisiä. Kaikenlaisten palkkioiden ja etuuksien on edistettävä Broccin pitkän aikavälin etuja ja estettävä liiallinen riskinotto. Broccin hallitus on hyväksynyt palkka- ja palkkiopolitiikan ja luonut vaatimusten mukaisen palkitsemisjärjestelmän. Palkka määräytyy yksilöllisesti ottaen huomioon työntekijän suorituksen, kokemuksen ja vastuualueet.

Brocc käyttää riskienhallinnassa kolmen periaatteen mallia, joiden avulla pyrimme luomaan vankan perustan hallinnolle, sisäiselle valvonnalle ja muulle riskienhallinnalle. Ensimmäinen periaate on päivittäinen riskienhallinta- ja valvonta, joka koostuu Broccin liiketoimintayksiköistä. Ensimmäisen periaatteen mukaan varmistetaan, että käytössämme on selkeät prosessit ja toimintatavat riskien tunnistamiseksi, arvioimiseksi, valvomiseksi ja raportoimiseksi. Toinen periaate muodostuu niistä toiminnoista, joiden avulla valvomme riskejä. Toiminnot riskien- ja sääntöjen noudattamisen valvontaan ovat toisen periaatteen keskiössä ja riippumattomia ensimmäisestä periaatteesta. Toisen periaatteen ensisijainen vastuu on riskienhallintaan ja sääntöjen noudattamiseen liittyvien kysymysten seuranta ja tarkastelu. Nämä toiminnot kehittävät ja ylläpitävät riskienhallintakäytäntöjä, tunnistavat ja valvovat sekä uusia että esiin tulevia riskejä ja ylläpitävät yrityksen riskienhallintakehystä. Toisen periaatteen mukaisista havainnoista raportoidaan toimitusjohtajalle, muulle johtoryhmälle ja yrityksen hallitukselle. Kolmas periaate on riippumaton sisäinen tarkastus. Sisäinen tarkastus suorittaa täysin riippumattomia tarkastuksia ja muita valvontatoimia sekä ensimmäisen että toisen periaatteen osalta. Riippumaton sisäinen tarkastus varmistaa tehokkaat riskienhallintakäytännöt. Kolmannen periaatteen mukaisista havainnoista raportoidaan yrityksen hallitukselle.